Planejamento financeiro
individual e familiar

Saúde Financeira não é sobre fazer o dinheiro chegar ao final do mês, é sobre ter um plano para o dinheiro chegar ao final da vida.

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Por que um planejamento financeiro?

Quer você esteja enfrentando problemas em lidar com seus investimentos ou apenas lutando para que o salário dure até o final do mês, saiba de uma coisa: você não é o único. Questões financeiras atravessam todos nós de diversas maneira, e a proposta do nosso trabalho é te ajudar a lidar melhor com o seu dinheiro e construir uma vida financeira mais saudável.

Metodologia

Processo que envolve 7 etapas principais que são:

1 - Diagnosticar

Em conversa inicial, o planejador faz o diagnóstico do contexto atual do cliente, identificando os principais desafios e objetivos para o desenvolvimento do trabalho.

2 - Mapear Orçamento

O planejador estrutura o orçamento personalizado do cliente com a definição de metas e a coleta de informação de dívidas, gastos, patrimônio e investimentos.

3 - Analise inicial

Nessa etapa, o planejador analisa em detalhes a situação financeira do cliente, identificando os principais pontos de alerta e ações a serem implementadas.

4 - Planejar reserva de segurança

Nessa etapa, o planejador planeja com o cliente qual reserva de segurança será necessária, como será construída e como será investida.

5 - Definição de objetivos de curto, médio e longo prazo

Nessa etapa, planejador e cliente irá mapear e planejar os objetivos de curto médio e longo prazo.

6 - Planejar a liberdade financeira

Nessa etapa, será a planejada a aposentadoria, ou seja, a liberdade financeira, fase que o cliente não dependerá mais do seu trabalho de acordo com valor desejado idade atual e idade pretendida para alcançar liberdade financeira.

7 - Monitorar

O planejador monitora periodicamente a situação e evolução do planejamento financeiro, a fim de promover os ajustes necessários para o sucesso do trabalho

Outras etapas

O processo de planejamento financeiro é muito individual e outras atividades
poderão ser necessárias de acordo com cada cliente, como:

Endividamento: nesses casos teremos uma etapa que serão mapeado todas as dívidas, planejador e cliente irão buscar uma solução para o problema.

Profissional autônomo: Processos com profissionais como médicos, psicólogos e outros, que trabalham de forma autônoma poderão ser necessários uma etapa de avaliação do negócio como gestão financeira e tributária da clínica.

Investimentos: Poderá ser incluída sessões para tratar da parte de investimentos, com indicação e acompanhamento de carteira.

Depoimentos

A minha experiência com a consultoria foi extremamente positiva e transformadora. O investimento que fiz foi, sem dúvida, muito válido, pois me ajudou a organizar minhas finanças de uma maneira que antes parecia difícil de alcançar. Agora, consigo acompanhar todo o processo financeiro do meu consultório com mais clareza: desde a entrada dos valores até a sua saída, o que me permitiu estabelecer metas reais, planejar meus projetos de forma mais estratégica e, o mais importante, definir limites claros entre minha vida profissional e pessoal. Com as ferramentas e o conhecimento adquiridos, o dinheiro começou a “trabalhar para mim”, em vez de eu trabalhar cegamente por ele. Estou aprendendo cada vez mais, mas já sinto o enorme potencial que esse investimento trouxe para minha vida e meu consultório. Recomendo muito porque ajuda não somente a organizar melhor as finanças, mas também ganhar liberdade e controle sobre a sua vida financeira.

Encontrei o perfil da Maria Helena no Google, depois de muito procurar uma psicóloga voltada para finanças. Com ela, tive 11 meses de planejamento e estruturação financeira pessoal, onde consegui fazer planos de curto e longo prazo que antes eram impossíveis de cumprir. Mais importante que conseguir seguir os planos financeiros que me favoreciam, foi transformar o jeito que lidava com dinheiro. Hoje, sem a mesma ansiedade e tensão que sentia quando comecei, sinto um empoderamento e alívio em discutir o tema, fazer planos e investir! Indico muito!!! Foi transformador.

Maria Helena, estou passando para lhe agradecer. Iniciei meu planejamento financeiro com você há 2 meses e é incrível o resultado. Junto com as transformações objetivas em minha conta bancária, percebo a mudança no meu comportamento de consumo. Desde que iniciamos o processo, tenho me sentido mais empenhada e focada na realização dos meus sonhos. Na verdade, agora eu acredito que eles podem se tornar reais e que isso depende de mim! Muito muito muito obrigada!

Estou contando com a ajuda da Maria Helena , já a quase 4 anos!!! Com ele consegui me organizar melhor e pude entender melhor sobre minhas financias , obrigado por me ajudar nos momentos mais difíceis !!!! Excelente Profissional!!!!Grande abraço

Vamos conversar?

O dinheiro pode não garantir sua felicidade, mas a falta dele poderá desestabilizar e muito seu bem estar. Pense nisso!

Te ajudando a cuidar do seu dinheiro de uma forma profissional, responsável e leve.

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