Planejamento financeiro
individual e familiar
Saúde Financeira não é sobre fazer o dinheiro chegar ao final do mês, é sobre ter um plano para o dinheiro chegar ao final da vida.
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Por que um planejamento financeiro?
Quer você esteja enfrentando problemas em lidar com seus investimentos ou apenas lutando para que o salário dure até o final do mês, saiba de uma coisa: você não é o único. Questões financeiras atravessam todos nós de diversas maneira, e a proposta do nosso trabalho é te ajudar a lidar melhor com o seu dinheiro e construir uma vida financeira mais saudável.
Metodologia
Processo que envolve 7 etapas principais que são:
1 - Diagnosticar
Em conversa inicial, o planejador faz o diagnóstico do contexto atual do cliente, identificando os principais desafios e objetivos para o desenvolvimento do trabalho.
2 - Mapear Orçamento
O planejador estrutura o orçamento personalizado do cliente com a definição de metas e a coleta de informação de dívidas, gastos, patrimônio e investimentos.
3 - Analise inicial
Nessa etapa, o planejador analisa em detalhes a situação financeira do cliente, identificando os principais pontos de alerta e ações a serem implementadas.
4 - Planejar reserva de segurança
Nessa etapa, o planejador planeja com o cliente qual reserva de segurança será necessária, como será construída e como será investida.
5 - Definição de objetivos de curto, médio e longo prazo
Nessa etapa, planejador e cliente irá mapear e planejar os objetivos de curto médio e longo prazo.
6 - Planejar a liberdade financeira
Nessa etapa, será a planejada a aposentadoria, ou seja, a liberdade financeira, fase que o cliente não dependerá mais do seu trabalho de acordo com valor desejado idade atual e idade pretendida para alcançar liberdade financeira.
7 - Monitorar
O planejador monitora periodicamente a situação e evolução do planejamento financeiro, a fim de promover os ajustes necessários para o sucesso do trabalho
Quer ir além do planejamento? O Método Mahout une esse processo financeiro ao acompanhamento comportamental